2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения...


^ 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами


  1. Виды мошенничества с банковскими картами содержат в себе:






  1. С 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... этим связаны последующее разновидности криминальной деятельности:





^ 2.3.1.3 Атаки на Интернет-банкинг, нелегальное внедрение банковских счетов и их внедрение для мошенничества



  1. Сообщается 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... о большенном количестве атак и нелегальном использовании способностей Интернет-банкинга.




  1. Самым всераспространенным является фишинг. Общая схема фишинговых атак связана с тем, что клиента накалывают разными методами для того, чтоб он зашел на липовый 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... веб-сайт, который типо принадлежит банку. Это можно сделать как по электрической почте, так и по телефону. Клиент вводит свои банковские данные для работы он-лайн на липовом веб-сайте, которые 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... и записываются правонарушителями, а потом употребляются для доступ к банковскому счету.




  1. Большая часть фишинговых атак спонтанны; они осуществляются методом рассылки огромного количества мусора. Но имеют место и так именуемый «целевой фишинг», когда атака 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... совершается на конкретное наносится по определенному лицу либо маленький группе лиц.




  1. Существует и другая техника, именуемая «фарминг», которая перенаправляет клиента на липовый веб-сайт. Эта деятельность связана с воздействием на процессы, применяемые компом 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... для определения Айпишника определенного веб-сайта. Компьютер юзера либо широкополосный маршрутизатор может быть взломан и перепрограммирован на перехват запросов на веб-сайт для дистанционного банковского обслуживания. Таким макаром, клиент перенаправляется на 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... липовый веб-сайт.




  1. Очередной метод — это внедрение троянов, сделанных специально для банков, т. е. вредной программки, которая перехватывает сообщения меж клиентом и Интернет-банком (атака с применением технологии «незаконный посредник»). Перехваченные банковские 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... данные передаются правонарушителям. Не считая того, троян в процессе сессии обслуживания может выдать дополнительные аннотации. Это околпачит компьютер банка, т. к. он получит разрешение на проведение операции, так как аннотации поступили, типо 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения..., от клиента, не являющегося правонарушителем.




  1. Как получены данные банковского счета клиента, правонарушители начинают использовать его для разных целей:



  1. И, в конце концов, несовершенство он-лайновой банковской инфраструктуры может быть применено для 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... взлома и получения доступа к данным клиента.


^ 2.3.1.4 Мошенничество с внедрением массового маркетинга



  1. «Мошенничество с внедрением массового маркетинга» - это «мошеннические схемы с внедрением средств массовой коммуникации, включая телефоны, Веб, массовую рассылку, телевидение, радио и 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... даже личный контакт для установления связи, оказания содействия либо получение средств, активов и других ценных вещей от огромного количества потерпевших в одной и поболее юрисдикциях98. Это содержит в себе авансовое мошенничество 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения...99 либо «мошенничество 419»100, лотереи101, призовые схемы и т. п.




  1. Данный вид мошенничества может быть ориентирован на получение с большой группы лиц некрупных валютных сумм и напротив. По оценкам профессионалов, сумма вреда составляет несколько млрд 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... евро.




  1. Обозначенный вид мошенничества совершается обычно целыми криминальными обществами с внедрением информационных технологий, что позволяет им действовать и выбирать для себя жертв по всему миру. Применяемые ресурсы могут включать в себя легитимную деятельность 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... (к примеру, компании прямой почтовой рекламы), перечень контактов (к примеру, от компаний, работающих без посредников), платежные системы, средства связи, фальсифицированные личные данные и подложные денежные инструменты. Таким макаром, данная категория мошенничества и кража 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... индивидуальных данных взаимосвязаны.




  1. Интернациональная рабочая группа по борьбе с мошенничеством с внедрением массового маркетинга отмечает, что отмывание криминальных доходов является принципиальным компонентом для всех жульнических схем. Потерпевшего могут попросить выполнить платеж с 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... помощью наличных (чеки, почтовые переводы и т. п.). Вкладывательные жульнические схемы обычно предугадывают внедрение банковских переводов, предусмотренных законодательством. В то же время группы из Западной Африки предпочитали электрические переводы, в итоге 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... которых деньги забирались при предоставлении поддельных документов, удостоверяющих личность. Платежи проводились по нескольким юрисдикциям. Это было изготовлено для того, чтоб исключить их отслеживание. Интернациональная рабочая группа по борьбе с мошенничеством 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... с внедрением массового маркетинга также отмечает:


«Рост использования данных потерпевших для получения денег и следующего отмывания либо получения и оплаты поддельных денежных инструментов. Для воплощения данного вида мошенничества, могут наниматься люди, которые 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... будут делать разные функции, к примеру, собирать валютные переводы, располагать чек в банке для следующего инкассирования, передавать поддельные чеки другим потерпевшим, принимать поставки продуктов, обретенных с помощью украденных кредитных карт, передавать средства 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... и продукты за предел и служить в качестве агента лицевого счета для забугорный компаний»102.



  1. Согласно данным южноамериканского Центра приема сообщений об Интернет-преступлениях авансовое мошенничество являлось третьей наибольшей категорией правонарушений, по которым были получены жалобы 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... в 2009 г. - 9,8%103.




  1. В Соединенном Царстве вред от этой разновидности мошенничества составил 3,5 млрд фунтов стерлингов в 2006 г.; пострадало около 3,2 миллиона человек взрослого населения104.




  1. Мошенничество, связанное с переадресацией. Физические лица либо маленькие компании 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... методом обмана вовлекаются в пересылку продуктов в страны со слабенькой правовой системой. Продукты обычно оплачиваются с помощью украденной либо поддельной кредитной карты105.


^ 2.3.1.5 Злоупотребление доверием, включая мошенничество на аукционах106


  1. Мошенничество на аукционах в Вебе 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... — это более нередко упоминаемые правонарушения107. Это включает как искажение данных о товаре, так и непоставку приобретенного и оплаченного продукта. Обычно оплату требуют методом перевода наличных.


^ 2.3.1.6 Инвестиционное мошенничество, включая манипулирование на рынке 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... ценных бумаг


  1. Манипулирование на рынке ценных бумаг — это предумышленная попытка нарушить свободную и добросовестную деятельность рынка, создавая искусственные, неверные либо вводящие в заблуждение данные о стоимости продаваемых активов. Примером манипулирования рынком ценных бумаг 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения..., совершаемого он-лайн является схема «накачка и сброс». Обычно такие схемы связаны с покупкой огромного количества дешевеньких акций. Потом начинается массированная рассылки сообщений либо реклама по телефону с тем, чтоб 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... провоцировать людей на покупку конкретно этих акций. После того, как лица, стоящие за реализацией этой схемы, реализуют все свои акции, «рекламная» кампания прекращается, цены быстро понижаются, и инвесторы остаются с акциями, которые стоят 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... еще меньше, чем они за их заплатили.


^ 2.3.1.7 Пирамиды и сетевой маркетинг108


  1. Сетевой маркетинг создается для реализации продуктов и услуг через распространителей, которым обещано вознаграждение за их собственные реализации либо реализации 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... других лиц, которых удалось уверить присоединиться к сети. Такие схемы могут включать в себя продажу реальных продуктов и услуг, но также и поддельных. К примеру, пирамиды либо «схемы Понзи» предугадывают внесения денежных инвестиций либо других 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... платежей, которые будут возвращены, если получится вовлечь большее число людей. Продавать продукты и услуги при таком раскладе совсем необязательно. Схема рушиться, когда к ней больше не присоединяются новые лица.


^ 2.3.2 Другие категории 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... злодеяний в Вебе, приносящие доход



  1. В дополнение к мошенничеству и денежным злодеяниям в Вебе могут совершаться и другие злодеяния, дозволяющие получить доход тем либо другим методом109.


^ 2.3.2.1 Материалы, содержащие факты насилия над ребенком


  1. Веб 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения..., включая одноранговые системы обмена файлами, изменили способы распространения материалов, содержащих факты насилия над ребенком110. Сейчас такие материалы доступны не только лишь на ограниченном числе веб-сайтов для педофилов. Распространение детской порнухи и других 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... материалов порождают все возрастающий спрос и, как следствие, сексапильную эксплуатацию деток111. Большая часть таких веб-сайтов являются коммерческими, другими словами юзеру предлагается внести определенную валютную сумму часто после бесплатного «тура».




  1. В процессе 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... исследования, проведенного в Канаде в 2009 г.112, было проанализировано 800 коммерческих веб-сайтов, содержащих подобные материалы. 89,4% из их содержали изображения деток, не достигших 12 лет. Они были размещены на 1,091 обособленные Айпишники. Более 70% находились 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... в США, потом идет Канада (8,2%), Русская Федерация (3,7%), Соединенное Царство (3,7%) и Германия (1,9%). Отмечается, что если ассоциировать контент коммерческих и некоммерческих веб-сайтов, то в Польше 1-ая категория содержит на 80% больше материалов, содержащих факты насилия над 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... ребенком, потом идет Бельгия (75%), Сингапур (61.5%), Турция (57,1%) и Италия (54,5%). В собственном отчете за 2009 г. Английский Фонд наблюдения за Вебом113 отмечает, что 48% веб-сайтов с изображениями насилия над детками находятся в Северной 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... Америке и 44% в Европе, включая Российскую Федерацию. Более нередко применяемые доменные имена - это «.com” (41%) и «.ru” (20%).




  1. Но и эти данные могут быть неправильными:


«И хотя четкого доказательства этому нет у Cybertip.ca все есть 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... основания считать, что веб-сайты с изображениями насилия над детками действуют на основании стремительных систем. Другими словами такие домены употребляют DNS-серверы, которые присваивают Айпишника, сменяющиеся очень стремительно. Как правило это Айпишники, со 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... взломанных компов, которые подгружают соответственный контент либо действуют собственного рода сервером-посредником для контента, находящихся на другой местности. Это значит, что зависимо от региона просмотра, могут быть различные результаты. Даже если 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... просмотр имел место 10 минут назад»114.


  1. То же самое канадское исследование содержит информацию о способах оплаты веб-сайтов с детской порнографией. 56,4% веб-сайтов принимают оплату по кредитной карте, 33,3% - с помощью он-лайн платежей 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения.... Около 24% - принимают платежи всеми вероятными методами.




  1. В 2009 г. Фонд наблюдения за Вебом обработал 38,173 сообщения, из которых 8,844 касались веб-сайтов с детской порнографией. В 2009 г. 461 неопределенная марка производила свою деятельность для получения 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... прибыли от детской порнухи115.




  1. Рассылка мусора — это основная разработка вербования клиентов на веб-сайты с детской порнографией.


^ 2.3.2.2 Продажа фальсифицированных медикаментов116



  1. Фальсифицированные медикаменты содержат в себе фармацевтические средства и мед оборудование в 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... отношении, которых создается неверная информация об их свойствах либо источнике происхождения. Эта деятельность очень всераспространена в развивающихся странах, но масштабы задачи разрастаются в мире117. Основная часть фальсификата делается в Азии (из-за того 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения..., что создание уникальных препаратов передано в этот регион). Фальсификат часто продается в промышленных масштабах через легитимную сеть распространения.




  1. Развитие Веба привело к значительному росту продаж и распространения поддельных фармацевтических средств. Это происходит из-за 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... больших прибылей и широких способностей, аутсорсинга, перепаковки и конфигурации цепочки распространения, низких рисков, возникающих в итоге неидеального законодательства, малого уровня интернационального сотрудничества, также вовлечения в эту деятельность организованных криминальных 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... групп, сопряженного с анонимностью, легкостью установления контактов и расширения интернациональных границ, другими словами все то, предлагает Веб.




  1. Что касается Веба, то основными каналами являются:





^ 2.3.2.3 Нарушение авторских и смежных прав


  1. Информационные технологии 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... и Веб упрощают цифровое проигрывание и распространение материалов, охраняемых авторскими либо смежными правами. Таким макаром, Будапештская Конвенция (ст.10) просит от государств криминализовать такие нарушения, если они совершаются в коммерческом 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... масштабе. Нарушения, связанные с авторскими и смежными правами, приносят огромные суммы криминального дохода и часто имеют отношение к деятельности организованных криминальных групп.




  1. К примеру, что касается пиратского программного обеспечения в Вебе, то вред, нанесенный в 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... 2008 г., оценивался в 53 млрд баксов США недополученного дохода. Эта цифра не включает вред от рисков, связанных с неприменимым программным обеспечением, также соотношение меж вредным и пиратским программным обеспечением. Не 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... считая того, она не учитывает недополученные доходы от поддержки, оказываемой легитимно, и услуг по продаже 124.


^ 2.3.2.4 Он-лайн вымогательство


  1. Правонарушителями употребляются разные способы вымогательства средств у жертв с помощью Веба и других технологий. К 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... примеру, информационная система муниципального либо личного учреждения преднамеренно грозят либо создается угроза опубликовать личную либо страшную информацию о лице либо учреждении125. Что касается коммерческой деятельности, то схемы вымогательства обычно содержат в себе опасность 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... спровоцировать сбой в работе сетей и веб-сайтов методом распределенной атаки типа отказа в обслуживании либо похитить информацию. Также они содержат в себе и репутационные опасности, в т.ч. искажение 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... внешнего облика веб-сайта либо предание гласности информацию о ненадежности IT-систем либо ненадлежащей защите данных клиентов126. Для передачи приобретенного от вымогательства дохода употребляются он-лайновые платежные системы. Такие операции содержат в себе и 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... отмывание средств, после получения выгодоприобретателем криминального имущества (т. е. доходов от вымогательства).




  1. Некие примеры обрисовывают внедрение антивредоносного программного обеспечения, когда юзера склоняют к установке программки, которая здесь же выбрасывает предупреждение о том, что 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... компьютер заражен и необходимо загрузить новейшую антивирусную программку127 за отдельную плату и естественно не защищает, а напротив содержит вредоносную программку либо «схему-убийцу», т. е. жертве грозят уничтожить его/ее, членов семьи 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... либо друзей, если он/она не будут следовать инструкциями и не переведут средства, используя услуги по переводу средств128. Отчеты отражают тот факт, что масштабы этого явления вырастают, часто к этой 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... деятельности присоединяются организованные криминальные сети. К огорчению, это одна из сфер, где чувствуется недочет данных и, как итог, нет достоверных данных о масштабах вымогательства.


^ 2.4 Составление схемы картины рисков и «слабых» мест, связанных с 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... киберпреступностью


  1. Из-за резвой скорости роста технического развития, платежные системы также очень стремительно развиваются в части скорости операций, количества и видов поставщиков услуг, платежных способов, вариантов чистки и даже валют. Последний виток 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... развития платежных систем предоставляет новые способности для лиц, занимающихся отмыванием средств и делает фактически неосуществимым выявление возможных подозрительных операций. Не считая того, кибер-преступники могут в рамках одной схемы соединять классические 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... и новые платежные способы, разные виды операций, включая наличные, банковские переводы, предоплаченные карты, системы валютных переводов, электрические средства и другие электрические платежные системы.




  1. Некие платежные системы представляют огромные опасности ОД/ФТ, чем другие зависимо 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... от степени анонимности переводов, места нахождения поставщика услуг, дробление на агентов и субагентов, взаимодействие с кредитными либо финансовыми учреждениями в юрисдикции, которая соблюдает международные эталоны в сфере ПОД/ФТ либо 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... нет, свойства надзора, наличия правил и руководств в сфере ПОД/ФТ и т. д. Разные «продукты» имеют разные свойства и такие свойства могут лечь в базу профиля риска.




  1. ФАТФ в собственном исследовании 2006 г. о 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... новых платежных способах выделила четыре главных рисковых исходя из убеждений ОД/ФТ фактора в части платежных систем в Вебе: анонимные счета, анонимное направление и получение счетов (АТМ), высочайшие либо 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... несуществующие лимиты пополнения счета, поставщики услуг, находящиеся в офшорах и часто не соблюдающие законодательство других юрисдикций. Факторами, снижающими риск, являются достаточные требования и процедуры идентификации обладателя счета, ведение записей об операции, в каких отражались 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... бы данные о плательщике и получателе, контроль за операциями и сообщение о подозрительной деятельности, ограничения по сумме внесения денег, реализация таких функций, как блокирование счета и ограничения доступа к услугам129.




  1. Что касается 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... киберпреступности и отмывания средств, то ответ на вопросник позволил выявить опасности, описание которых приведено ниже.


^ 2.4.1. Технические опасности


  1. Обширно всераспространенный доступ к резвому и современному оборудованию и соединениям, повсеместная доступность соединений к 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... Вебу дает возможность людям проводить ряд денежных операций резвее и дешевле. Техно сторона вопроса больше не является препятствием для доступа юзера в Веб, как источнику ценной инфы, да и как способности для перемещения 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... денег меж лицами либо юрисдикциями. При всем этом развивалось и программное обеспечение, создавая дружеский интерфейс меж потребителем и он-лайновыми финансовыми услугами. Таким макаром, отсутствие особых познаний и компьютерных способностей не является 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... больше препятствием.




  1. Компьютерная сеть и информационные технологии делают инфраструктуру для интернациональных поставок продуктов, оказания услуг, перевода средств меж физическими и юридическими лицами. Но с другой стороны такая легкость является возможной 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... опасностью совершения киберпреступлений и отмывания средств с помощью компьютерных технологий.




  1. С другой стороны, информационные технологии применимы для проведения расследований правоохранительными органами и воплощения надзора, но в то же время они дают возможность правонарушителям резвый доступ 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... к дешевеньким, оперативным и фактически анонимным платежным системам. Если и правонарушители, и правоохранительные органы могут выиграть от использования платежных систем в Вебе, то познания и легкость использования этих черт и 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... составляют отличие.




  1. Из ответов на вопросник, присланных странами, разумеется, что если в органах милиции и прокуратуры обычно работают спец подразделения, то другие правоохранительные органы, подразделения денежной разведки и надзорные органы испытывают 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... нехватку опыта и познаний о новых платежных системах. Также были отмечены недостающий уровень надзора, трудности в сотрудничестве с Интернет-провайдерами (к примеру, Интернет-кафе, локальные сети институтских городков).


2.4.2 Анонимность


  1. При начале отношений с 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... поставщиком, оказывающим услуги по осуществлению Интернет-платежей, прямого контакта меж клиентом и оператором не происходит либо он сведен к минимуму. В базе этих услуг лежит деятельность, осуществляемая без личного присутствия. Таким макаром 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... операторы фактически не знают собственных клиентов. Юзеры получают доступ к денежным услугам в Вебе через компьютерный терминал, а внесение денег либо выведение их из системы делается через посредника, которым может являться агент 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... либо банк.




  1. Если посредником является банк, то банк не обладает животрепещущей информацией об операции. Единственное, что может узреть банк, так это конфигурации на кумулятивном счету провайдера.




  1. С другой стороны, поставщики денежных услуг 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... не знают реальную личность клиента либо источник происхождения средств, так как они располагаются на основании идентификационного кода.




  1. Если посредником является агент (к примеру, розничные торговцы предоплаченных карт либо кассовых чеков), то деньги 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... вносятся в наличной форме и личность клиента еще больше неведома.




  1. Таким макаром, опасности, связанные с отмыванием средств, могут быть снижены методом понижения способностей пополнения счета через агентов, на которых можно положиться 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... в части того, что они принимают конструктивные меры по НПК в согласовании со эталонами ФАТФ.




  1. Уязвимость платежных систем в Вебе базирована на том факте, что многие из операторов позволяют открывать анонимные счета и 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... производить переводы меж разными поставщиками услуг. Сходу после открытия средства могут быть переведены в всякую точку мира, без использования классической банковской системы. Более того, пластмассовые карты могут быть присоединены к такому 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... счету.




  1. В неких случаях предоплаченные карты дают их обладателю полную анонимность. Также они могут быть преданы третьему лицу, которое и становится бенефициарным обладателем.




  1. Анонимное внесение средств, вместе с отсутствием надежных данных об идентификации 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... клиента могут привести к дефицитности сведений об операции либо происхождении денег в случае проведения уголовного расследования, также препятствовать проведению расследований, связанных с отмыванием средств и финансированием терроризма. При таких обстоятельствах, международные эталоны 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... и надлежащие национальные требования в части «знай собственного клиента» и НПК, также обязанностей по направлению сообщений в недостаточной степени производятся финансовыми посредниками. И даже, если некие меры по НПК и «знай собственного клиента 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения...» производятся поставщиками он-лайновых платежных услуг, то все равно они реализуются не в полном объеме из-за того, что большая часть клиентов разовые и «история» их взаимодействия с данной категорией 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... денежных учреждений очень коротка, чего нельзя сказать о банковской системе.




      1. ^ Ограничения в части лицензирования и надзора




  1. В большей части поступивших ответов было обозначено на то, что деятельность поставщиков платежных услуг урегулирована в недостаточной степени либо за 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... ними осуществляется слабенький надзор в части выполнения требований ПОД/ФТ. Слабенький контроль со стороны регулятора либо отсутствие такого — это главный фактор риска как для учреждений, так и для юрисдикций 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... вместе с недостающим санкционным режимом.




  1. Одной из проблем в части лицензирования и надзора будет то, что юриспунденуия регистрации и юриспунденуия, где осуществляется основная деятельность, не совпадают. В неких случаях неувязкой может стать 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... отсутствие специального законодательства для поставщиков денежных услуг.




  1. Время от времени, поставщики е-платежных услуг сознательно стараются избегать выполнения требований методом регистрации в юрисдикциях с «облегченным» правовым режимом, которые позволяют производить денежные операции 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... в других странах.




  1. Другая трудность в реализации подабающего надзора состоит в том, что такие поставщики услуг действуют виртуально. У их нет физического обменного пт, магазина либо пт продаж. Роль выездных проверок надзорных органов очень 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... велика для соблюдения честности денежных посредников, включая посредников е-платжных услуг. Неувязка состоит в том, как провести выездную проверку в отношении виртуальной предпринимательской деятельности. Не считая того, при проведении таких проверок у представителей 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... надзорных органов должны быть на вооружении все новые технологические средства. При всем этом также должны проводиться особые обучающие мероприятия для проверяющих для того, чтоб добиться эффективности проверочных мероприятий в 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... части хранения данных, соответствующего анализа процедур внутреннего контроля и других обязанностей по ПОД/ФТ.




  1. Очередной неувязкой, связанной с надзором, является правовая компетенция надзорного органа в отношении поставщиков услуг по оплате в Вебе 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения.... Одним из решений может служить лицензирование и следующий надзор за коммерческим предприятием, оказывающим денежные услуги в той стране, где находится сервер. Но эта функция ставит под вопрос уровень соответствия требованиям ПОД/ФТ 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... той либо другой юрисдикции. Другим решением является возложение на власти того страны, где финансовая организация предлагает Интернет-услуги, ответственности за надзор.




  1. Проблемным вопросом остается и лицензирование Интернет-услуг, т. к. лицензия выдается подходящим 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... муниципальным органом той юрисдикции, где зарегистрирован поставщик услуг, даже если услуги он предоставляет полностью в других странах. Неувязка становится еще больше запутанной из-за интернационального нрава оказываемых в Сети услуг. Должно 2.3.1.2 Мошенничество с платежными картами - Задачи исследования Методология Обзор инициатив и вопросы для обсуждения... быть выработано общее мировоззрение по этому вопросу, т. е. вопросы лицензирования и надзора должны быть как-то распределены меж юрисдикциями регистрации и юрисдикциями оказания услуг.



232-kreditnaya-istoriya-emitenta-123242-rossiya-g-moskva-ul-barrikadnaya-19-korp-str-1-informaciya-soderzhashayasya.html
232-kreditnaya-istoriya-emitenta-249844-rossiya-kaluzhskaya-oblast-dzerzhinskij-rajon-poselok-polotnyanij-zavod.html
232-kreditnaya-istoriya-emitenta-367010-rossiya-respublika-dagestan-g-mahachkala-pr-a-sultana-informaciya.html